Одни из самых интересных схем мошенничества за последнее время

2 года назад
760

Когда-то мир взбудоражила финансовая пирамида «МММ», благодаря которой жертвами мошенничества стали миллионы людей. На сегодняшний день подобные мошенничества не прекратились. Разница лишь в том, что схемы стали более утонченными. В этой статье мы расскажем вам о нескольких схемах, которые позволили людям заработать огромные деньги благодаря наивности простых граждан.

Первое, о чем мы хотим рассказать – это микрофинансовые организации (МФО), которые по факту представляют собой обычные финансовые пирамиды. Ущерб, принесенный своим вкладчикам, составил миллиарды рублей. Целевая аудитория – простые граждане, желательно с минимальным образованием. Такие МФО понимали, что денег у простых граждан не так уже много и поэтому решили, что нужно стимулировать таких людей брать кредиты. Схема была проста: у вас есть кредит в банке. Вы приносите 30% от суммы кредита наличными. За это МФО гасит ваш кредит за год. Наблюдая, что платежи за кредиты исправно платятся – люди брали ещё кредиты и несли деньги в МФО, а МФО в свою очередь выплачивало за деньги новых вкладчиков кредиты предыдущих.

Казалось бы, схема довольно примитивна, у здравомыслящего человека должен возникнуть вопрос: «А откуда у МФО деньги на погашение кредитов?». Это объяснялось тем, что микрофинансовые организации предоставляют микрозаймы под большие проценты, таким образом получая прибыль и оплачивая кредиты вкладчиков. Стоит отметить, что вкладчиков такое объяснение вполне устраивало, так как им это сулило большую выгоду, а значит на некоторые неточности можно и глаза закрыть. Интересно, что все происходило через наличный расчет, делали это специально, чтобы не оставлять никаких следов и оставаться максимально анонимными.

Ну, а потом в один прекрасный день кредиты перестали выплачиваться, отделения МФО закрылись и миллионы обманутых вкладчиков по всей стране остались без денег. Все повторилось, как и с «МММ», вот только теперь чаще всего директором этой всей пирамиды выступал отсидевший по экономическим статьям человек, а истинные бенефициары старались максимально скрыть свою личность.

С появлением криптовалюты образовалось очень много скамов, которые по своей сути так же являются финансовыми пирамидами. Одним из самых скандальных проектов является Bitconnect. Легенда говорила о том, что Bitconnect привлекает средства вкладчиков с целью игры на волатильности биткоина. Компания от имени своих вкладчиков вкладывает в Bitcoin и получает прибыль от его волатильности. Пользователи же получают ежедневную прибыль от своих инвестиций в процентном соотношении. Целевая аудитория в данном случае была более продвинутая, но тем не менее желание заработать легких денег превалировало у вкладчиков. Компания так же выпустила свою монету, через которую и проводило сбор средств. Т.е по факту люди покупали не обязательства компании, а обычную виртуальную валюту, которой по сути нельзя нигде расплачиваться (фантики).

Все бы было хорошо, да компания закрылась, монета, которую выпускала компания, обесценилась и вкладчики фактически потеряли все свои вклады. Сложно подсчитать убытки, которые нанес Bitconnect своим вкладчикам, но можно с уверенностью говорить, что это была интернациональная схема и её популярность в СМИ свидетельствует о том, что убытки оцениваются в миллионы долларов.

Ещё одна довольно популярная схема появилась вследствие развития такого явления как ICO (Initial coin offering). ICO проводиться с целью сбора средств для развития проекта. Схема мошенничества довольно проста: собрали средства на развитие проекта и скрылись с этими средствами. Вкладчики в панике, монета, выпущенная на ICO, обесценилась, а деньги пропали.

Финансовые пирамиды запрещены в большинстве странах. Поэтому остается только надеяться, что инициаторы таких схем будут привлечены к ответственности. Ну, а вкладчики, скорее всего, снова останутся у разбитого корыта с кучей невыплаченных обязательств.